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Comment passer un ordre de bourse sur Bourse Direct ?

Bourse Direct est un courtier en ligne essentiel pour investir en bourse, réputé pour ses coûts très bas. Bourse Direct a été fondée en 1996 et distribue maintenant plusieurs produits d’épargne : PEA, PEA-PME, compte de titres ordinaires et assurance-vie. Je suis client depuis 2014 et je vais vous faire part de mon examen complet de Bourse Direct, de son offre de produits, de frais et de services. Pas de surprise ou de faux suspense, si je reste client c’est que je suis satisfait de lui.

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CHOIX DES LECTEURSDe nombreux internautes s’interrogent sur le choix du courtier pour investir en bourse. Depuis 2 ans, nous avons eu d’excellents commentaires sur ces courtiers boursiers tant pour leur niveau de service que pour leurs taux : — Fortuneo : services et taux très bien positionnés, idéaux pour le grand public (voir ici pour ouvrir un compte CTO ou PEA Fortuneo) — Direct Bourse : les taux les plus compétitifs (voir Direct Stock Exchange) — Degiro  : le courtier le moins cher sur les places étrangères (cliquez ici pour découvrir l’offre Degiro)

Avis Direct Exchange en Synthèse

Direct Exchange vous permet d’ouvrir un compte de titres ordinaires (CTO) et/ou un régime d’épargne d’actions (PEA). L’un des points forts de l’offre de Bourse Direct est les frais, parmi les plus bas du marché. En particulier pour les frais d’exécution des ordres en bourse, également appelés « frais de transaction ». Seul Degiro parvient à offrir des frais de transaction encore plus bas mais seulement sur les CTO, car Degiro n’offre pas encore PEA. Les investisseurs souhaitant détenir leur CTO et PEA auprès du même courtier pour plus de simplicité pourront donc opter pour Bourse Direct.

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Les faits saillants de Bourse Direct en quelques mots :

  • les frais les plus bas sur le marché,
  • l’

  • accès aux actions françaises et étrangères et à des milliers de fonds (trackers/ETF/Indexes, actifs fonds d’investissement, etc.) dont 500 fonds à 0% de frais,
  • une application smartphone pratique pour gérer votre portefeuille,
  • l’interface Direct Exchange : sobriété et efficacité,
  • service client accessible par différents moyens et réactif.

Note de Nicolas  : Bourse Direct est mon courtier de référence depuis plusieurs années. Un choix que je ne regrette pas, car les services d’Exchange Direct répondent à toutes mes attentes. En plus des tarifs très compétitifs, le service à la clientèle est facilement accessible et très compétent.

CONTENU

  • Le compte de titres ordinaires
  • Le plan d’épargne en actions
  • Tarifs : Bourse directe Strong
  • Produits financiers accessibles (fonds, dérivés, etc.)
  • L’ interface d’échange direct
  • des services d’échange direct
  • ou Boursorama ?
  • Review Bourse Direct : conclusion
  • Foire aux questions sur Bourse Direct

Les investisseurs débutants sont parfois perdus lorsqu’ils commencent à la bourse. Faut-il ouvrir un compte de titres ordinaire et/ou un plan d’épargne d’actions ? Nous commençons donc par un bref rappel des caractéristiques de ces produits. Si vous avez besoin de revoir les principes fondamentaux, vous pouvez consulter notre guide d’investissement en bourse.

Compte de titres ordinaires (CTO) de Stock Direct : Notre avis

Rappel sur les caractéristiques du CTO

Le compte de titres ordinaires est la solution la plus polyvalente pour investir en bourse sans restriction géographique ou sectorielle. En effet, il est possible d’investir n’importe où dans le monde et dans toutes les catégories d’actifs. Le CTO permet également d’investir dans des sociétés d’investissement immobilier cotées, également appelées SIIC.

Sachez que vous pouvez détenir plusieurs CTO (contrairement à la PEA limitée à 1 par personne) et sans limite de paiement.

Notez qu’au moment de l’ouverture de votre PEA, Bourse Direct peut ouvrir régulièrement un CTO en même temps que certaines opérations l’exigent. Cela dit, ce n’est pas gênant parce que ce CTO est gratuit et que nous pouvons en tenir plusieurs.

Plus d’informations sur la page des CTO.

Les points forts du CTO proposés par Bourse Direct

Les points importants à considérer lors de l’ouverture d’un CTO sont de plusieurs ordres. Tout d’abord, il y a l’offre de produits financiers et d’actions accessibles. Sur ce point, Bourse Direct ne déçoit pas, nous trouvons un large choix : actions, trackers, OPCVM, dérivés, etc. Et nous pouvons investir sur les principaux échanges mondiaux : français, européen, américain, etc.

En pratique, le CTO Bourse Direct est très accessible, puisqu’il peut être ouvert avec 1€. Voici les prix CTO Bourse Direct par rapport aux meilleurs courtiers (les honoraires sur Euronext sont détaillés dans le tableau suivant car identiques à la PEA) :

DEGIRO BForBank PORTE-MONNAIE DIRECT Fortuneo BURSORAMA
Dépôt minimum à l’ouverture 0,01 € 1 000€ 1 € NC NC
Frais d’inactivité Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit
Droits de garde Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit
Bourses de Paris, Bruxelles et Amsterdam (Euronext) 0,04% Même pois Même pois Même pois Même pois
Autres bourses européennes (Londres, Francfort…) : frais par commande 4 € 0,04% 18 € 0,23% sur l’action de commande supérieure à 7700€ honoraires des correspondants 0.15% (minimum 15€) 0,20% (minimum 20€) 30€ 0.45% (minimum 32,90€)
Bourses américaines : Honoraires par ordre 0,50 € 0,004$ par action 18 € 0,23% sur l’action de commande supérieure à 7700€ frais de correspondants (0,07 % avec un minimum de 7$) 8,50 € jusqu’à 10 000€ (0,09 % ci-dessus) 9,50 € jusqu’à 10 000€ (0,12 % au-delà) =>Condition : choisissez la formule « trader actif » (sinon plus de 50€ par formule de commande « Optimum ») 0.12% (minimum 23,90€)
Classement
Découvrez l’offre DEGIRO Découvrez l’offre BforBank Découvrez le CTO Bourse Direct Découvrez le CTO Fortuneo et profitez des 100 commandes offertes Découvrez le CTO Boursorama

Direct Stock Exchange est à notre avis très compétitif. Cela dit, Degiro (notre avis) est imbattable sur les frais sur les CTO, en particulier sur les bourses américaines.

Plan d’épargne d’actions (PEA) de Bourse Direct : notre avis

Une enveloppe fiscale privilégiée pour investir en bourse

Le PEA est la plus belle niche fiscale à investir dans la bourse. En effet, après les 5 années de la PEA, vous pouvez vous en sortir sans payer d’impôt sur les gains en capital. En contrepartie, l’univers de placement est plus limité que les CTO parce que les titres doivent être admissibles au PEE. Le PEA est donc réservé aux actions françaises et européennes, aux trackers et aux fonds avec au moins 75% des actions européennes.

C’ est à notre avis un produit d’épargne indispensable à ouvrir, au moins pour prendre rendez-vous avec 1€ et investir plus tard . Notez que seulement un AEP peut être détenu par personne d’âge contribuable. Et le plafond de paiement est de 150 000 euros (plafond qui peut être largement dépassé avec les plus-values).

Plus d’informations sur notre article sur le PEA.

PEA Bourse Direct : le courtier de référence en France

Le PEA Bourse Direct est très accessible : il peut être ouvert rapidement en ligne et avec seulement 1€ . Voici les prix de la PEA Bourse Direct par rapport aux meilleurs courtiers (la Société Générale n’en fait pas partie et apparaît dans le tableau uniquement pour comparer les taux bancaires traditionnels) :

Fortuneo BOURSE DIRECTE BForBank BURSORAMA PEA lambda (à titre de comparaison)
FORMULE Optimal x x Découvrir x
Dépôt minimum à l’ouverture 100 € 1 € 1 000€ 10 € 100 €
Frais d’inactivité Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit 13 €/an
Droits de garde Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit 4.50 € 0.30% /ligne/an (minimum 25€ par compte)
Frais pour une commande < 500€ 1.95 € (0.50% maximum) 0.99 € (0.50% maximum) 2,50 € (0,50 % maximum) 1.99 € (0,50% maximum) 0,50%
Ordre entre 500€ et 1.000€ 3,90 € €1,90 €2,50 0,50% 0,50%
Ordre entre 1k€ et 2k€ 3,90 € €2,90 5 € 0,50% 0,50%
Ordre > 2k€ 0.20% 3,80 € 5 € 0,50% 0,50%
Ordre > 3k€ 0.20% 3,80 € 0,13% (minimum €10) 0,50% 0,50%
Ordre > 4 400€ 0.20% 0,09% 0,13% (minimum €10) 0,50% 0,50%
Ordre > 5k€ 0.20% 0,09% 0,13% (minimum €10) 0,50% 0,50%
Ordre > 7 500€ 0.20% 0,09% 0.13% (minimum 10€) 0,50% 0,45%
Ordre à 10k€ 20 € 9 € 13 € 50 € 45 €
Ordre > 10k€ 0.20% 0,09% 0,13% 0,50% 0,45%
Nous aimons Banque, service à la clientèle et 700 fonds 0% Faibles frais et 500 fonds 0% Faibles frais pour les commandes de plus de 5 000€ et 2 000 fonds 0% La banque Café servi en agence
Classement
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Comme nous l’avons dit en résumé, seule Degiro offre des tarifs encore plus accessibles que ceux de Bourse Direct, mais ce dernier n’offre pas le PEA. En fin de compte, c’est Bourse Direct qui s’impose comme courtier en ligne de référence pour héberger son PEA, avec Fortuneo qui le talonne.

Note de Nicolas  : J’occupe mon PEA chez Bourse Direct depuis 2014. Aucun désaccord à signaler depuis tout ce temps. J’apprécie particulièrement la faiblesse des frais et la simplicité de passer des commandes, et le service à la clientèle est présent assez rapidement si nécessaire.

Tarifs : Point fort de Bourse Direct

Vous avez noté ci-dessus dans les tableaux des prix, Bourse Direct est très compétitive pour tous les budgets . Les petits investisseurs qui ne paieront que 0,99 euros pour la commande exécutée jusqu’à 500 euros, aux grands investisseurs qui ne paieront que 0,09% des honoraires sur une commande de plus de 4.400€. Nous rappelons que les frais ne sont facturés que lorsque la commande est exécutée, donc il n’y a pas de frais pour une commande passée non exécutée. En ce qui concerne les bourses étrangères, Bourse Direct est très bien positionnée contre la concurrence, mais il faut reconnaître que Degiro est encore mieux placée avec des tarifs imbattables.

Comme la plupart des courtiers en ligne, les droits de garde sont gratuits et Bourse Direct ne s’applique pas des frais d’inactivité . Donc pas de mauvaise surprise, nous ne payons que pour les ordres exécutés !

De plus, vous pouvez transférer gratuitement votre PEA à Bourse Direct , afin de maintenir l’ancienneté de votre PEA et de vos titres. Bourse Direct prend en charge les formalités et rembourse les frais de virement facturés par votre ancienne banque pour un montant de 200€.

Produits financiers accessibles : fonds indiciels (trackers/ETF), fonds de gestion active, etc.

Direct Exchange vous permet d’investir dans un large choix de produits financiers  :

  • Actions françaises et étrangères,
  • trackers (ETF et fonds indiciels dont nous aimons investir facilement en diversifiant),
  • fonds OPCVM : plus de 6 000 fonds dont 500 fonds à 0% de frais (0 frais d’entrée et 0 frais de courtage),
  • dérivés (bons, certificats, turbos, CFD, etc.)

Note de Nicolas  : l’offre de produits est complète pour les investisseurs passifs (trackers) et les investisseurs plus actifs (actions et OPCVM). Les investisseurs plus spéculatifs apprécieront les dérivés, mais attention, ce ne sont pas des produits qui peuvent être appelés « bon père de famille ». Les dérivés sont des produits d’investissement réservés aux experts souhaitant spéculer à court terme et/ou à effet de levier.

Interface boursière directe : sobriété et efficacité

L’ interface Bourse Direct n’est peut-être pas la plus esthétique (Degiro fait mieux sur ce point, même si cette opinion est un peu subjective), mais elle a tout ce que vous attendez d’un courtier en ligne.

Note de Nicolas  : Ceci est une capture d’écran de mon PEA chez Bourse Direct. L’interface n’est pas franchement sexy, mais vous pouvez facilement trouver toutes les informations importantes. En particulier son portefeuille d’actions, ce qui reste sur la poche de trésorerie pour investir, le montant des gains en capital. Et on peut trier son titres (lignes boursières) avec filtres de colonnes (noms de sociétés, évaluation, plus-values, actions de portefeuille, etc.). Tout est juste un clic et fonctionnel, c’est ce que j’attends d’une bonne interface de courtier boursier.

Et pour passer des ordres à la bourse ? À notre avis, l’interface Bourse Direct est un modèle de simplicité. Nous expliquons ici étape par étape comment passer une commande sur la bourse, capture d’écran à l’appui.

L’ application Direct Exchange.

Il existe une application Smartphone Bourse Direct pour suivre l’évolution de votre portefeuille et passer des commandes. En général, je préfère suivre mes finances et gérer tranquillement à la maison sur mon PC (je suis plus à l’aise sur PC que sur smartphone). Mais parfois, je passe des commandes à l’extérieur sur la route et trouve l’application Direct Stock Exchange très réussie . De la connexion sécurisée, au suivi du portefeuille, au passage de l’ordre en quelques mouvements des doigts. Donc, à mon avis, plus « technophile » épargnants que moi apprécieront l’application.

Notre avis sur les services d’échange direct

Bourse Direct est certainement un courtier en ligne, mais tout n’est pas numérisé : le contact humain est très présent , parce que Bourse Direct veut être proche de ses clients.

Service à la clientèle

Direct Bourse est accessible de plusieurs façons et grâce à notre expérience, nous avons toujours obtenu rapidement des réponses à nos questions :

  • téléphone  : du lundi au vendredi de 9h à 20h et samedi de 11h à 15h ;
  • email  : un conseiller répond en 48 heures par email adressé à information@boursedirect.fr (Note de Nicolas  : pour ma part, mon conseiller Amine A. me répond toujours rapidement et bien) ;
  • chat : un vrai chat en direct avec un vrai conseiller (et non un robot) ;
  • agences : très rare pour un courtier en ligne, vous pouvez prendre rendez-vous dans une agence ! En effet, les agences de Paris, Lyon, Toulouse et Lille sont ouvertes chaque semaine. Ainsi, vous pouvez poser des questions aux conseillers et apprendre à utiliser l’interface Direct Exchange.

Formation à la Bourse

Direct Stock Exchange Professionals (et parfois des professionnels externes invités) rencontrent régulièrement des clients qui s’inscrivent à des cours gratuits en bourse . Chaque formation a un thème : premiers pas en bourse, analyse technique et fondamentale, fiscalité, etc.

Note de Nicolas  : il y a des formations gratuites toute l’année. En pratique, nous recevons régulièrement par e-mail un programme avec des dates, des villes et des thèmes. Et il n’y en a pas qu’un pour les Parisiens, je vois parfois des formations dans les villes moyennes (Clermont-Ferrand, Nîmes, etc.) De plus, il existe également des webinaires pour ceux qui ne peuvent pas se déplacer. Cependant, ces cours de formation ne feront appel qu’aux plus intéressés, parce que vous peut également investir très bien sur la bourse sans passer trop de temps et passivement.

Une impression fiscale unique (IFU) est fournie

Chaque année, Bourse Direct envoie aux clients le document intitulé « Single Tax Print » (IFU). Cette IFU est personnalisée et vous permet de déclarer facilement (gains, dividendes, etc.) En pratique, il vous suffit de renvoyer les renseignements sur l’IFF aux cases spécifiées de la déclaration de revenus. Donc, c’est très simple, la déclaration fiscale est un jeu d’enfant réglé en 30 secondes.

Bourse directe ou Boursorama ?

Boursorama offre un portail d’information bien connu des investisseurs en actions. Et de nombreux internautes ont déjà un compte chez Boursorama (plus de 2 millions d’utilisateurs). Alors Boursorama ou Bourse Direct, quel courtier est le même ? Vaut-il la peine d’ouvrir un CTO ou un PEA chez Bourse Direct lorsque vous avez un compte courant chez Boursorama ?

Avantage de Bourse Direct sur les frais

Pour répondre à cette question, il est nécessaire de regarder le barème des prix des deux courtiers pour constater que Bourse Direct offre des frais inférieurs à ceux de Boursorama. Les investisseurs qui ont l’intention de passer plusieurs bons de commande par an ou de gérer un portefeuille de plusieurs milliers d’euros pourront réaliser des économies substantielles en optant pour Stock Exchange Direct .

De plus, nous ne sommes pas convaincus par l’interface de Boursorama et les bugs réguliers de l’espace client. Et nous trouvons le service à la clientèle Bourse Direct plus accessible et réactif (par e-mail, téléphone, chat et même dans une agence).

Nous préférons donc certainement Bourse Direct , un courtier boursier spécialisé, pour investir dans la bourse. D’autre part, Boursorama est l’une de nos banques préférées pour les opérations bancaires quotidiennes avec carte de crédit.

Avis d’échange direct : Conclusion

À notre avis, Stock Exchange Direct est une valeur sûre pour tous ceux qui veulent investir dans le bourse via un plan d’épargne boursière (PEA) et elle se classe parmi les meilleurs courtiers PEA selon nous . Pour le compte de titres ordinaires (CTO), nous donnons à Degiro un petit avantage pour ses frais encore plus faibles. Cela dit, Bourse Direct sera idéal pour les investisseurs souhaitant regrouper PEA et CTO en un seul courtier pour le confort. De plus, Bourse Direct a lancé son assurance-vie Horizon Bourse Direct en 2019, mais nous préférons la meilleure assurance-vie.

À notre avis, Bourse Direct est un courtier public  : les débutants apprécieront l’interface claire et le service à la clientèle plutôt accessible (et le courtier sans frais de garde ni frais de temps d’arrêt), tandis que les investisseurs plus expérimentés apprécieront les frais de transaction hautement concurrentiels et les outils techniques. tels que ProRealTime. Pour ma part, j’en suis très satisfait depuis des années et je n’ai pas l’intention de transférer mon PEA ailleurs. Cela dit, en tant que famille, nous avons aussi un PEA à Fortuneo, et c’est sans aucun doute le meilleur compromis prix/service à la clientèle, avec un service client plus présent (notre comparaison de PEA). Nous vous invitons à découvrir Bourse Direct.

Foire aux questions sur Bourse Direct

Quels sont les atouts de Bourse Direct ?

Une gamme complète de services. Ainsi, le courtier Bourse Direct offre le compte de titres ordinaires (CTO), le régime d’épargne d’actions (PEA) et maintenant l’assurance-vie. Les prix sont parmi les plus bas sur le marché, le service à la clientèle est très présent et l’offre de produits financiers est très étendue de sorte que tous les investisseurs y trouveront leur compte. En outre, l’application smartphone est pratique pour gérer votre portefeuille à distance.

Quels sont les commentaires sur Bourse Direct ?

Nous avons d’excellents commentaires de nos lecteurs. Et la presse spécialisée décerne régulièrement à Bourse Direct. Quant à nous, en tant que clients, notre opinion est très positive sur Bourse Direct pour ses faibles coûts, son service client très accessible et son interface efficace.

Compte de titres ordinaires ou plan d’épargne en actions : que choisir ?

Le Plan d’épargne en actions (EAP) offre d’importants avantages fiscaux et, malgré les contraintes imposées au type d’actions perdables, il demeure une solution très intéressante pour investir votre patrimoine à long terme. En ce qui concerne le compte de titres ordinaires (CTO), il sera d’intérêt (1) les investisseurs souhaitant acheter des actions américaines en ligne, (2) avoir dépassé le plafond de paiement de 150 000 euros du PEA, (3) les investisseurs souhaitant investir dans des biens immobiliers cotés (SIIC). En cas de doute, le moyen le plus simple est d’ouvrir un CTO et un PEA, il n’y a pas de frais d’inactivité chez Bourse Direct.